Q2 Holdings, Inc.는 미국 내 금융기관, 금융기술 회사, FinTechs 및 대안금융 회사(Alt-FIs)에 디지털 솔루션을 제공합니다. 이 회사는 소매, SMB 및 상업용 기능을 디지털 채널 전반에서 제공할 수 있도록 금융기관 고객을 지원하는 엔드투엔드 디지털 뱅킹 플랫폼인 Digital Banking Platform과, 최종 사용자를 보호하고 규제 요건을 준수하며 사기 위험을 효율적으로 관리하려는 금융기관의 노력을 지원하도록 설계된 리스크 및 사기 방지 솔루션을 제공합니다. 또한 금융기관 고객, FinTechs 및 기타 파트너가 최종 사용자에게 맞춤형 경험과 금융 서비스를 배포할 수 있도록 하는 애플리케이션 프로그램 인터페이스 및 소프트웨어 개발 키트 기반의 개방형 기술 플랫폼인 Q2 Innovation Studio와, 기업 및 금융기관을 위한 서비스와 기능을 결합한 클라우드 네이티브 실시간 코어 처리 플랫폼인 Helix를 제공합니다. 이와 함께 회사는 금융기관, FinTechs 및 Alt-FIs가 상업용 및 소비자용 사용 사례 전반에서 대출 워크플로, 가격 전략 및 고객 관계를 관리할 수 있도록 지원하는 디지털 대출 및 관계 가격 책정 솔루션을 제공하며, 대출, 예금 및 수수료 기반 상품도 제공합니다. 이 회사의 이전 사명은 CBG Holdings, Inc.였으며 2013년 3월 Q2 Holdings, Inc.로 사명을 변경했습니다. Q2 Holdings, Inc.는 2004년에 설립되었으며 텍사스주 오스틴에 본사를 두고 있습니다.
| 항목 | 추정 | YoY | 밸류 | 애널 |
|---|---|---|---|---|
| EPS (Dec 2026) | 2.88 | +16.5% | Fwd P/E 22.6 | 10명 |
| EPS (Dec 2027) | 3.35 | +16.4% | Fwd P/E 19.4 | 10명 |
| 매출 (Dec 2026) | $0.88B | +11.3% | Fwd P/S 5.2 | 12명 |
| 매출 (Dec 2027) | $0.97B | +10.1% | Fwd P/S 4.7 | 12명 |
Q2 Holdings(QTWO)는 Q2 2026 매출 $219.8M(+13% YoY), adjusted EBITDA $62.8M(매출의 28.6%), free cash flow $51M을 기록했다. 강한 bookings와 8건의 Tier 1·enterprise 수주를 바탕으로 2026 매출 $881M–$886M, subscription 성장률 14.5%를 전망한다.
Q2 Holdings(QTWO)의 Q2 Non-GAAP EPS는 $0.70로 예상치를 $0.03, 매출은 $219.8M(+12.7% Y/Y)으로 $2.83M 웃돌았다. Q3 매출 가이던스는 $218.5M–$222.5M으로 8%–10% YoY 성장을 의미한다.
Q2 Holdings(QTWO)는 7월 29일 수요일 장 마감 후 Q2 실적을 발표할 예정이다. 컨센서스는 EPS $0.67, 매출 $216.97M(+11.2% Y/Y)이며 최근 1년간 EPS 예상 상회 비율은 0%, 매출은 100%다.
| QTWO | TYL | WK | ACIW | NCNO | FIS | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Q2 Holdings, Inc. | Tyler Technologies, Inc. | Workiva Inc. | ACI Worldwide, Inc. | nCino, Inc. | Fidelity National Informatio | |
| 퀀트 등급 | 매수 | 매수 | 강력 매수 | 보유 | 보유 | 매도 |
| SA 애널리스트 등급 | 보유 | 보유 | 매수 | 투자의견 없음 | 매수 | 매수 |
| 월가 애널리스트 등급 | 매수 | 매수 | 강력 매수 | 강력 매수 | 매수 | 매수 |
| 섹터 | Information Technology | Information Technology | Information Technology | Information Technology | Information Technology | Financials |
| 업종 순위 | 529 종목 중 82 위 | 529 종목 중 86 위 | 529 종목 중 56 위 | 529 종목 중 162 위 | 529 종목 중 228 위 | 694 종목 중 606 위 |
| 산업 | Application Software | Application Software | Application Software | Application Software | Application Software | Transaction & Payment Processing Services |
| 업계 순위 | 166 종목 중 22 위 | 166 종목 중 24 위 | 166 종목 중 13 위 | 166 종목 중 46 위 | 166 종목 중 61 위 | 40 종목 중 34 위 |
| 지표 | 등급 | 종목 | 섹터중앙 | 섹터대비 |
|---|---|---|---|---|
| P/E Non-GAAP (TTM) | C+ | 24.58 | 25.20 | -2% |
| P/E Non-GAAP (FWD) | C+ | 22.59 | 22.90 | -1% |
| P/E GAAP (TTM) | C- | 45.84 | 34.62 | +32% |
| P/E GAAP (FWD) | C | 37.86 | 29.75 | +27% |
| PEG GAAP (TTM) | A+ | 0.03 | 0.71 | -96% |
| PEG Non-GAAP (FWD) | - | - | 1.22 | - |
| EV / 매출 (TTM) | C | 4.71 | 3.87 | +22% |
| EV / 매출 (FWD) | C | 4.51 | 3.54 | +27% |
| EV / EBITDA (TTM) | D+ | 34.87 | 18.87 | +85% |
| EV / EBITDA (FWD) | C+ | 16.13 | 14.52 | +11% |
| EV/EBIT (TTM) | D+ | 46.72 | 25.98 | +80% |
| EV / EBIT (FWD) | C+ | 18.50 | 18.62 | -1% |
| 주가 / 매출 (TTM) | C | 4.80 | 3.66 | +31% |
| 주가 / 매출 (FWD) | C | 4.58 | 3.41 | +34% |
| PBR (TTM) | C- | 6.30 | 3.90 | +61% |
| PBR (FWD) | C+ | 5.07 | 4.92 | +3% |
| P/CF(주가/현금흐름)(TTM) | B- | 17.91 | 18.77 | -5% |
| 주가/현금흐름 (FWD) | - | - | 19.91 | - |
| 배당 수익률(TTM) | - | - | 1.15% | - |
| 지표 | 등급 | 종목 | 섹터중앙 | 섹터대비 |
|---|---|---|---|---|
| 매출 성장률 (YoY) | C+ | 13.90% | 12.56% | +11% |
| 매출 성장률 (FWD) | C+ | 11.85% | 12.32% | -4% |
| EBITDA 성장률(YoY) | A+ | 283.41% | 19.34% | +1365% |
| EBITDA 성장률(FWD) | B+ | 31.96% | 19.39% | +65% |
| EBIT 성장률 (YoY) | - | NM | 22.63% | - |
| EBIT 성장률 (FWD) | B+ | 38.17% | 20.86% | +83% |
| 희석 주당순이익 성장률 (YoY) | A+ | 1,796.94% | 20.24% | +8777% |
| 희석 주당순이익 성장률 (FWD) | B | 26.60% | 18.19% | +46% |
| GAAP EPS 성장률 (YoY) | - | NM | 15.93% | - |
| GAAP EPS 성장률 (FWD) | - | NM | 19.35% | - |
| EPS FWD 장기 성장률 (3-5년 CAGR) | - | - | 19.68% | - |
| 레버리지 FCF 성장률 (YoY) | C | 5.97% | 11.72% | -49% |
| 주당 잉여현금흐름 성장률 (FWD) | B+ | 34.67% | 17.30% | +100% |
| 영업현금흐름 성장률 (YoY) | B- | 26.79% | 18.75% | +43% |
| 영업현금흐름 성장률 (FWD) | B+ | 30.32% | 17.40% | +74% |
| ROE 성장률 (YoY) | A+ | 1,533.88% | 7.46% | +20467% |
| ROE 성장률(FWD) | B- | 10.78% | 6.90% | +56% |
| 운전자본 성장률 (YoY) | - | NM | 9.66% | - |
| CAPEX 성장률 (YoY) | A | 119.46% | 16.23% | +636% |
| 주당 배당금 성장률 (FWD) | - | - | 6.74% | - |
| 1년 배당 성장률 (TTM) | - | - | 4.54% | - |
| 지표 | 등급 | 종목 | 섹터중앙 | 섹터대비 |
|---|---|---|---|---|
| 매출총이익률 (TTM) | B- | 56.99% | 50.11% | +14% |
| EBIT 마진 (TTM) | B | 10.08% | 8.07% | +25% |
| EBITDA 마진 (TTM) | B- | 13.51% | 12.81% | +5% |
| 순이익률 (TTM) | B+ | 10.87% | 6.20% | +75% |
| 레버리지 FCF 마진 (TTM) | A- | 22.49% | 11.36% | +98% |
| 보통주이익률 (TTM) | B+ | 14.98% | 7.96% | +88% |
| 총자본이익률(ROTC) (TTM) | B- | 5.90% | 4.87% | +21% |
| 총자산이익률 (TTM) | A- | 9.50% | 3.54% | +169% |
| CAPEX / 매출 (TTM) | C | 1.54% | 2.30% | -33% |
| 자산회전율(TTM) | B- | 0.72x | 0.64x | +13% |
| 영업활동현금흐름 (TTM) | B- | 226.26M | 150.34M | +51% |
| 주당 현금 (TTM) | C | 1.60 | 2.46 | -35% |
| 직원당 순이익 (TTM) | B | 36.09K | 15.98K | +126% |
| 지표 | 등급 | 종목 | 섹터중앙 | 섹터대비 |
|---|---|---|---|---|
| 3개월 주가 변동률 | A | 43.09% | -4.93% | - |
| 6개월 주가 변동률 | B+ | 34.28% | 11.81% | +190% |
| 9개월 주가 변동률 | C- | -9.40% | 8.21% | - |
| 1년 주가 변동률 | C- | -15.29% | 8.65% | - |